社会人2年目で24歳のKさん、ようやく仕事にも慣れてきました。
将来のことを考えてお金を貯めておきたいと思っています。

目的、期間、金額

将来のために、結婚資金や結婚後の新生活資金の準備を始めようと思っています。
預金での積み立てもしていますが、利息がほとんど付かないので、初めて投資信託での運用を考えてみました。
まずは5年を目標に、毎月3万円を積立投資信託で運用する予定です。

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NISAの活用例

値動きが分かりやすい商品として、日経平均株価やTOPIXなど、ある指標と連動して基準価額が動くインデックス型が挙げられます。
他の種類の投資信託と比べて、仕組みや値動きがシンプルなものが多いので、投資初心者の方にもおすすめです。

• ・ケース1：毎月3万円を5年間預金で貯める（預金金利・年0.1％の場合）
  ⇒180.4万円

• ・ケース2：NISAで毎月3万円ずつ5年間積み立てる（年利3％で運用できた場合）
  ⇒193.9万円になる。

NISA口座での運用イメージ

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  （金融庁） （http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/case/marriage/index.html）をもとにFP京都作成

  ★尚、FP京都では個別具体的な商品の案内はしません。金融商品仲介業者(IFA)をご紹介致します。