数千万円の資産運用

数千万円の資産運用の相談を受けた。年5%の利回りを期待するとのことである。

当初2022年10月：株式60%リート20%債券10%現金10%のアセットアロケーションを考えたが、今年2023年度の実行時に国別に変更：米国60%インド20%タイ・ベトナム10%日本10%現金10%（何処の通貨）

具体的には2023年度1年をかけてJ\でポートフォリオを組む。来年には新NISAが始まるので今年中に組んだポートフォリオを360万円取り崩し新NISAに組み替える。

使用するプラットフォームで米国株のつみたて購入が可能となったので、①米国高配当ETF2銘柄を50万円／週積立購入　②インド株式投資信託の管理費用1%未満の1月と6月にそれぞれ半額づつ購入 ③ブラジル・南アフリカ・インドネシア。マレーシア・メキシコ・フィリピンで構成される年間管理料0.6%未満の投資信託を6月に購入。④日本株は本人のお好きな4銘柄を3～6月に購入した。

US$為替が円安にふれているので、130円になれば、US$の為替予約をして、US$が購入できれば外貨建MMF（現在利回り4.96%）に置き換える。FRBの利上げが終わり利下げに向かえばその時点で米ドル建て5%超利回りの債権に乗り換える予定だ。

6月27日現在で投資金額は11%で回っている。期待利回り5%は超えているが、この調子が年末まで続くかどうかはわからない。