2019年9月25日 / 最終更新日時 : 2020年11月7日 管理者 業務日記 外国債券(ハイブリッド証券)での資産運用(楽天証券) 外貨(米ドル)で国際分散投資のお勧め ・新興国の為替が不安、南アフリカランド/トルコリラ等高利回りだが、通貨の乱高下が激しい ・株の運用に疲れた:経済の動きに一喜一憂して疲れるバンダメンタル分析も大変だし、国内の取引だけ […]
2019年6月16日 / 最終更新日時 : 2019年10月2日 管理者 業務日記 みなし相続財産 生命保険のかけ方 ◆死亡保険金は相続財産ではありません 例えば、 契約者・被保険者が夫、死亡保険金受取人が妻の生命保険契約があり、 夫が亡くなった場合で考えてみましょう。 妻が受け取った死亡保険金は妻の固有の財産であって、 死亡した夫の財 […]
2019年4月30日 / 最終更新日時 : 2020年11月7日 管理者 業務日記 つみたてNISAは、どの金融機関でどう積立するのがオススメ? つみたてNISAは、楽天証券で毎日積立がオススメ みなさんは、もう「つみたてNISA」を始めていますか? これから「つみたてNISA」を始めようとしている人は、どの銀行・ゆうちょ銀行・証券会社で「つみたてNISA」をはじ […]
2019年4月21日 / 最終更新日時 : 2020年4月29日 管理者 業務日記 資産形成をするときの参考ポートフォリオ 日本人と米国人の10倍の金融資産の差があるというデータもある。その理由は日本人は預貯金・保険・年金に、米国人はちゃんと資産運用を若い時から実践しているからだ。なぜ、日本人は資産運用をしないのか?どうも、敷居が高いし、学ぶ […]
2018年11月7日 / 最終更新日時 : 2020年4月29日 管理者 業務日記 投資信託「分配金」の課税、非課税なぜ?の疑問「普通分配金」と「特別分配金」 投資信託をお持ちの方から「分配金が課税される場合と課税されない場合があるのですが……」と聞かれることがよくあります。 しくみは少々複雑。ビギナーの方は、今回の説明を「へぇそうなんだ」と感じていただき、分配金を何度か受け取 […]